Strategische Asset Allocation. Die Grundstruktur Ihres Portfolios.
Die Aufteilung des Vermögens auf Anlageklassen, Regionen und Währungen bestimmt das Risiko- und Ertragsprofil eines Portfolios wesentlich. Hier wird die Grundlage jeder langfristigen Anlagestrategie gelegt.
Strategisch und taktisch.
Die strategische Asset Allocation legt die langfristige Grundstruktur fest: Wie viel Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe, Liquidität, welche Regionen. Sie folgt aus Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikoneigung.
Die taktische Allokation weicht davon zeitweise ab, um auf das Marktumfeld zu reagieren, etwa durch eine systematische Teil-Absicherung, wenn es die Lage erfordert. Für Kunden mit umfassender Depotbetreuung auch auf tagesaktueller Basis.
Wie ich vorgehe.
Basierend auf meiner Erfahrung und gestützt durch aktuelle Analysen zeige ich Ihnen Möglichkeiten auf, das Risiko- und Ertragsprofil Ihres Portfolios zu verbessern. Diversifikation über Anlageklassen, Regionen und Branchen ist dabei das Fundament.
Die Struktur wird regelmäßig überprüft. Haben sich Anlageklassen unterschiedlich entwickelt, führt ein Rebalancing das Portfolio auf die gewünschte Gewichtung zurück.
Meine Erfahrung darin.
Asset Allocation war vierzehn Jahre lang mein Beruf bei ODDO BHF Asset Management: Fondsmanagement, Beratung institutioneller Kunden und Family Offices. Vorher quantitative Analyse und Produktentwicklung bei Frankfurt-Trust.
Häufige Fragen.
Was ist der Unterschied zur Fondsauswahl?
Die Asset Allocation legt fest, wie viel in welche Anlageklasse und Region fließt. Die Fondsauswahl entscheidet danach, mit welchen Fonds oder ETFs diese Bausteine umgesetzt werden.
Wie oft wird die Struktur angepasst?
Die strategische Grundstruktur ist langfristig angelegt und wird regelmäßig überprüft. Taktische Anpassungen hängen vom Marktumfeld und von Ihrer Anlagelösung ab. Über Intensität und Häufigkeit entscheiden Sie.
Reicht ein einzelner Welt-ETF nicht?
Das hängt von Ihren Zielen, Ihrem Horizont und Ihrer Risikoneigung ab. Kernmärkte lassen sich über passive Fonds abbilden; ob und wie weitere Bausteine sinnvoll sind, klären wir im Gespräch.
Passt die Struktur zu Ihnen?
Ein erstes Gespräch ist unverbindlich. Bei Ihnen, bei mir in Euskirchen oder digital.