Eine Anlagestrategie, die zu Ihrem Leben passt. Und jemand, der sie mit Ihnen umsetzt.
Durch meinen beruflichen Werdegang kann ich nahezu alle Bedürfnisse in der Kapitalanlage berücksichtigen: von der Erstanlage und dem Fondssparen ab kleineren Beträgen bis zur umfassenden Depotbetreuung mit Absicherung oder taktischer Allokation auf tagesaktueller Basis.
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Gespräche
Wir lernen uns kennen. Dabei bekommen Sie einen grundlegenden Einblick in meine Arbeitsweise und Philosophie, und ich erfahre etwas über Ihre bisherigen Erfahrungen mit dem Kapitalmarkt.
Wir erstellen eine sorgfältige Analyse Ihrer finanziellen Situation und erarbeiten gemeinsam den Gestaltungsrahmen für Ihre persönliche Anlagestrategie. Ihre Anlageziele, Ihr Anlagehorizont und Ihre Risikoneigung definieren diesen Rahmen.
- 02
Vermögens- und Depotanalyse
Nun interpretieren wir den Status quo Ihrer aktuellen Vermögensstruktur. Das kann sich auf Ihr Gesamtvermögen ebenso beziehen wie auf Ihr Anlagedepot.
Stimmt die Ausrichtung mit Ihren Präferenzen überein? Ist sie im aktuellen Kapitalmarktumfeld noch zeitgemäß? Hier schaffen wir Klarheit für eine Neuausrichtung oder die Gewissheit, dass alles passt.
- 03
Strategische Asset Allocation
Eine effiziente Vermögensaufteilung (Asset Allocation) ist die Grundlage jeder langfristigen Anlagestrategie. Hier wird die Grundstruktur Ihres Portfolios festgelegt.
Basierend auf meiner Erfahrung und gestützt durch aktuelle Analysen zeige ich Ihnen Möglichkeiten auf, das Risiko- und Ertragsprofil Ihres Portfolios zu verbessern.
- 04
Fondsauswahl und Umsetzung
Die konsequente Überführung Ihrer Strategie in den Kapitalmarkt ist entscheidend. Wir identifizieren die passenden Fondslösungen für die jeweiligen Anlageklassen, Regionen und Strategien.
Eine detaillierte Kosten- und Nutzenanalyse hält die Verwaltungsgebühren Ihrer Zielfonds im Blick. Kernmärkte können auch über passive Fonds (ETFs) abgebildet werden. Aktiv gemanagte Zielfonds wähle ich dort aus, wo es sich lohnt.
Das Thema Fondsauswahl habe ich bereits vor über 20 Jahren wissenschaftlich beleuchtet, mehr dazu unter Über mich.
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Laufende Betreuung
Bei mir bedeutet laufende Betreuung: regelmäßige Überprüfung Ihrer Positionen vor dem Hintergrund fundamentaler, konjunktureller und geopolitischer Rahmenbedingungen. Möglichkeiten zur Risikoreduktion aufzeigen und besprechen. Systematische Teil-Absicherung Ihres Portfolios, wenn es die Lage erfordert.
Dazu die Anpassung an geänderte Lebensumstände Ihrerseits. Und ein ständiger Ansprechpartner für Ihre Fragen.
Häufige Fragen.
Ist das erste Gespräch unverbindlich?
Ja. Wir lernen uns kennen: Sie bekommen einen Einblick in meine Arbeitsweise, ich erfahre etwas über Ihre Erfahrungen und Ziele. Wo wir uns treffen, entscheiden Sie: bei Ihnen, in meinen Büroräumen in Euskirchen oder digital.
Sind Sie an Banken oder Produktanbieter gebunden?
Nein. Bei der Fondsauswahl bin ich nicht an bestimmte Banken, Asset Manager oder Produkte gebunden und kann für Ihr Portfolio aus einer breiten Auswahl von Fonds verschiedener Anbieter wählen. Ich berate im Sinne Ihrer Lebenssituation und Ziele. Alle anfallenden Kosten lege ich offen.
Ab welchem Betrag ist eine Beratung sinnvoll?
Das Spektrum reicht von der Erstanlage und dem Fondssparen ab kleineren Beträgen bis zur umfassenden Depotbetreuung mit Absicherung oder taktischer Allokation auf tagesaktueller Basis. Was zu Ihnen passt, klären wir im ersten Gespräch.
Kann ich mein bestehendes Depot prüfen lassen?
Ja. In der Vermögens- und Depotanalyse interpretieren wir den Status quo Ihrer Vermögensstruktur: Stimmt die Ausrichtung mit Ihren Präferenzen überein, ist sie im aktuellen Kapitalmarktumfeld noch zeitgemäß? Das schafft Klarheit für eine Neuausrichtung oder die Gewissheit, dass alles passt.
Was bedeutet laufende Betreuung bei Ihnen?
Regelmäßige Überprüfung Ihrer Positionen vor dem Hintergrund fundamentaler, konjunktureller und geopolitischer Rahmenbedingungen, das Aufzeigen von Möglichkeiten zur Risikoreduktion, bei Bedarf eine systematische Teil-Absicherung des Portfolios, die Anpassung an geänderte Lebensumstände. Und ein ständiger Ansprechpartner für Ihre Fragen. Über Intensität und Häufigkeit unserer Treffen entscheiden Sie.
Welche Qualifikation steht hinter der Beratung?
Ich bin Certified International Investment Analyst (CIIA), Diplom-Kaufmann mit Prädikatsexamen und Bankkaufmann (Deutsche Bank Köln). Die Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 GewO hat die IHK Aachen erteilt. Dazu kommen 25 Jahre Investmenterfahrung bei Banken und Fondsgesellschaften, unter anderem im Fondsmanagement und in der Beratung institutioneller Kunden.
Wo fangen wir an?
Mit einem Gespräch. Unverbindlich, bei Ihnen, bei mir oder digital.