Fondsauswahl und ETFs. Passiv, wo es reicht. Aktiv, wo es sich lohnt.
Die konsequente Überführung Ihrer Strategie in den Kapitalmarkt ist entscheidend. Wir identifizieren die passenden Fondslösungen für die jeweiligen Anlageklassen, Regionen und Strategien, aus einer breiten Auswahl von Fonds verschiedener Anbieter.
Aktiv oder passiv.
Kernmärkte können über passive Fonds, also ETFs, abgebildet werden. Sie bilden einen Index nach und sind in den laufenden Kosten meist günstiger. Aktiv gemanagte Zielfonds wähle ich dort aus, wo es sich lohnt: in Märkten und Strategien, in denen ein Fondsmanagement einen Unterschied machen kann.
Welche Mischung zu Ihnen passt, hängt von Ihrer Strategie ab, nicht von einer Glaubensfrage.
Kosten im Blick.
Eine detaillierte Kosten- und Nutzenanalyse hält die Verwaltungsgebühren Ihrer Zielfonds im Blick. Kosten mindern die Wertentwicklung, deshalb gehören sie in jede Fondsauswahl. Alle anfallenden Kosten lege ich offen.
Performance allein zählt nicht.
Das Thema Fondsauswahl habe ich bereits vor über 20 Jahren wissenschaftlich beleuchtet. Als quantitativer Analyst bei Frankfurt-Trust untersuchte ich über 1.000 in Deutschland zugelassene Aktienfonds. Die nüchterne Antwort auf die Frage nach dem Zusammenhang zwischen vergangener und künftiger Performance: Performance allein zählt nicht.
Deshalb schaue ich auf mehr als die Rangliste der letzten Jahre: Ausrichtung, Kosten, Konsistenz, Rolle im Portfolio.
Häufige Fragen.
Bekomme ich nur Fonds von bestimmten Anbietern?
Nein. Es gibt keine Vorgaben von Banken oder Vertriebsgesellschaften. Bei der Fondsauswahl bin ich nicht an bestimmte Banken, Asset Manager oder Produkte gebunden.
Sind ETFs immer die bessere Wahl?
Nicht immer. Für Kernmärkte sind sie oft eine kostengünstige Lösung. In anderen Märkten und Strategien kann aktives Management sinnvoll sein. Entscheidend ist, was zu Ihrer Strategie passt.
Was passiert nach der Auswahl?
Die Umsetzung in Ihrem Depot und danach die laufende Betreuung: regelmäßige Überprüfung der Positionen, Absicherung, Anpassung an geänderte Lebensumstände.
Welche Fonds passen zu Ihrer Strategie?
Ein erstes Gespräch ist unverbindlich. Bei Ihnen, bei mir in Euskirchen oder digital.