Vermögens- und Depotanalyse. Der Status quo, ehrlich interpretiert.
Nach dem ersten Gespräch interpretieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. Das kann sich auf Ihr Gesamtvermögen ebenso beziehen wie auf Ihr Anlagedepot. Ziel ist Klarheit: für eine Neuausrichtung oder die Gewissheit, dass alles passt.
Was ich mir ansehe.
Die Aufteilung auf Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Liquidität, dazu Regionen und Währungen. Die einzelnen Fonds und ETFs: Ausrichtung, Kosten, Rolle im Gesamtbild. Und die Frage, ob Klumpen entstanden sind, die Sie so nicht wollten.
Stimmt die Ausrichtung mit Ihren Präferenzen überein? Ist sie im aktuellen Kapitalmarktumfeld noch zeitgemäß? Passt das Risiko zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikoneigung?
Was Sie bekommen.
Eine verständliche Einschätzung, keine Verkaufsunterlage. Wo die Struktur trägt, sage ich das. Wo sie nicht zu Ihren Zielen passt, zeige ich Möglichkeiten auf, das Risiko- und Ertragsprofil zu verbessern.
Ob und was Sie daraus umsetzen, entscheiden Sie. Über Intensität und Häufigkeit unserer Zusammenarbeit ebenso.
Warum das nur mit Erfahrung geht.
Über 20 Jahre Portfoliomanagement, Beratung institutioneller Kunden und Family Offices, über sämtliche Krisen, Hypes und Kapitalmarktverwerfungen hinweg. Das Thema Fondsauswahl habe ich als quantitativer Analyst bei Frankfurt-Trust wissenschaftlich untersucht. Diese Erfahrung fließt in jede Analyse ein.
Häufige Fragen.
Was brauchen Sie von mir für die Analyse?
In der Regel reichen aktuelle Depotauszüge und ein Überblick über Ihr sonstiges Vermögen. Was genau sinnvoll ist, klären wir im ersten Gespräch.
Muss ich mein Depot dafür zu Ihnen übertragen?
Nein. Die Analyse bezieht sich auf Ihr bestehendes Depot, unabhängig davon, wo es geführt wird.
Ist die Analyse an eine Umsetzung gebunden?
Nein. Sie entscheiden, ob und was Sie daraus umsetzen möchten.
Wie ist Ihr Depot aufgestellt?
Ein erstes Gespräch ist unverbindlich. Bei Ihnen, bei mir in Euskirchen oder digital.